Адвокат Нотариус

Взаимное завещание

В этой статье мы представим вам обзор, который включает в себя все, что вам нужно знать о взаимном завещании.

 

Что такое завещание?

«Завещание» означает —

Юридический документ, это личное распоряжение человека по поводу его имущества в случае смерти, с другой — односторонняя сделка, которая создает права и обязанности после вступления в наследство.

Закон о наследовании 1965 года гласит следующее:

«Наследство

1. Когда человек умирает, его имущество переходит к его наследникам.

Потомки

2. Наследники являются наследниками по закону или выгодоприобретателями по завещанию;

То есть:

Если человек не составит завещания  — его наследниками  будут определены по закону, их личность и способ раздела имущества между ними будут в соответствии с законом о наследовании.

А если человек составит завещание  — его наследниками будут те , кого он определил в рамках своего завещания, раздел имущества между ними будет в соответствии с тем, что было предусмотрено в его завещании.

Есть три категории завещаний:

• Обычное завещание.
• Совместное завещание.
• Взаимное завещание.

Как можно составить завещание?

Завещание можно составить несколькими способами:

• Рукописное завещание.
• Завещаниепри свидетелях.
• Завещание в органах власти (суд по семейным делам, раввинский суд или нотариус).
• Устное завещание.

Обычное завещание

«Обычное завещание» означает —

Завещание, которое лицо или каждый из супругов составляет отдельно для него лично и в частном порядке.

Совместное завещание

«Совместное завещание» супругов означает —

Обычное завещание, в котором два супруга согласовали его содержание и редактируют его вместе (то есть в одном завещании документ используется ими обоими).

Взаимное завещание

«Обоюдное завещание»  -Завещание, содержание которого согласовано двумя супругами и редактируется вместе (в одном документе или отдельно в двух отдельных документах) таким образом , что его положения основываются на соответствующих положениях завещания другого супруга .

К вашему сведению, обоюдное завещание могут составить как партнеры, состоящие в браке, так и в гражданском браке (Ядуим бе цибур)

 

В чем разница между обычным завещанием и обоюдным завещанием?

Взаимное звещание, так называется, поскольку основано на элементе взаимного доверия .

Супруги составляют взаимное завещание, чтобы завещать свое имущество друг другу, а впоследствии в пользу третьих лиц или непосредственно в пользу третьих лиц (важное примечание: завещания не обязательно должны быть «симметричными»).

Например —

• Супруги могут составить взаимное завещание, в котором оговаривают, что в случае смерти первого супруга все имущество умершего супруга переходит к пережившему супругу. А позже, по смерти другого, все их имущество будет передано в пользу их общих детей.
• Супруги также могут составить взаимное завещание, в котором они заявляют, что каждый из них завещает все свое имущество непосредственно своим детям после смерти.

Поправка к Закону о наследовании относительно взаимных завещаний

В 2005 году в закон о наследовании были внесены поправки путем добавления статьи 8а. которая закрепила принцып взаимного завещания.

«8а. Взаимные завещания (поправка № 12) 2005 г.

(А). Супруги могут составлять завещания, основанные на зависимости одного из супругов от завещания другого супруга. Такие завещания могут быть составлены независимо от того, является ли выгодоприобретателем по каждому из завещаний супруг или третье лицо, либо в двух документах, составленных одновременно, либо в одном документе (в данном разделе — взаимные завещания)

(Б). Отзыв взаимного завещания недействителен, если не произойдет одно из следующих событий:

1). При жизни пары — один завещатель с просьбой отменить свое завещание даст письменное уведомление об отмене завещания второму завещателю; Как уже упоминалось, было дано уведомление о недействительности взаимных завещаний двух завещателей;

(2) После смерти одного из супругов —

(a) До тех пор, пока имущество не разделено, оставшийся в живых супруг, который хочет отозвать свое завещание, откажется от части наследства, которую он должен получить по обоюдному завещанию умершего наследодателя;

б) После раздела наследства оставшийся в живых супруг, желающий отозвать свое завещание, возвращает в наследство все, что он унаследовал по взаимному завещанию, а если возврат в невозможен или неразумен, — возвращает стоимость завещания. долю или часть имущества, которое он унаследовал.

Главное правило наследственного права заключается в том, что закон позволяет тем, кто составил завещание, в любой момент отозвать свое завещание, независимо от того, является ли оно взаимным или нет.

Закон так же устанавливает, что положение в завещании, которое отменяет или ограничивает право наследодателя изменить завещание или отменить его, является недействительным положением, не имеющим обязательной силы.

Какая ситуация с обоюдным завещанием?

Важно отметить, что в обоюдном завещании,  можно определить конкретные варианты отмены завещания по согласию супругов.

Однако полностью отменить право одного из супругов на отмену завещания ,пока живы оба супруга, нельзя.

Должны ли взаимные обязательства в завещании быть равными («симметричными»)? Ответ на это отрицательный.

Взаимность в завещании не выражается в  равном разделение завещания, а в том, что завещание (или в случае двух взаимных завещаний) подписывается обоими супругами одновременно, оно было запланировано заранее для обоих, и каждое из завещаний основывается на указания воли другого.

 

Поэтому возможно, что завещания будет отличаться  (например: один из супругов может распорядиться, чтобы после его смерти все его имущество перешло в пользу другого супруга, а другой супруг мог распорядиться, чтобы после его смерти все его имущество перейдет непосредственно к детям), при условии, что завещания будут составлены одновременно и таким образом, чтобы они взаимно полагались одно на другое.

К какому имуществу применяется взаимное завещание?

Взаимное завещание может быть применена к следующиму имуществу:

• Имущество, которыми супруги  или кто-либо из них владеют на дату составления завещания.
• Имущество, которое будет приобретено в будущем.
• На имущество, которое прибавится после смерти одного (первого) из супругов.

 

Взаимное завещание — сложности и проблемы в законе

Составление взаимного завещания позволяет супругам ограничить  возможности каждого из них изменить свое завещание в будущем.

Но оказывается не все так просто…

Взаимное завещание может быть, при определенных обстоятельствах «палкой о двух концах» .

Например, в связи с изменением обстоятельств, о которых супруги не подумали и/или не предвидели в то время, когда они вместе составлилт взаимное завещание.

Первый пример

Супруги составляют обоюдное завещание, по которому в случае смерти первого из них все его имущество (например: в том числе жилая квартира, средства на совместном счете в банке и т. д.) переходит к пережившему супругу. Позже, после смерти второго супруга, все имущество будет передано в пользу троих их совместных детей (включая жилую квартиру и средства на банковском счете, которые будут распределены на каждого ребенка по 1/3).

Один из супругов уходит в мир иной

Оставшийся в живых супруг не меняет обоюдного завещания. Однако  квартиру он дарит только одному из детей. Кроме того,  отдает крупные суммы денег в пользу третьего лица (например, нового супруга) и/или продает свое имущество третьему лицу.

Таким образом, он практически опустошил завещание своего супруга, который скончался первым.

Второй пример

Оставшийся в живых супруг решает отозвать свое завещание и составляет новое завещание, в котором завещает свое имущество только двум детям, и не в равных долях (исключает из завещания и лишает одного из детей).

а так же, оставшийся в живых супруг, к моменту, отмены завещания, уже  потратил большую часть наследства из своей части завещания, так что это очень затруднит обездоленному ребенку (который должен был получить 1/3 имущества)получить свою долю в наследстве.

В таком случае лишенный прав наследник, может подать иск к отменившему его взаимное завещание,  но у не всегда будет к кому предъявлять иск или возможность получить возмещение.

Третий пример

Спор вокруг вопроса о том, действительно ли супруги отменили взаимное завещание (и если да, то когда ).

В законе говорится, что взаимное завещание может быть отозвано уведомлением, но не указывается, как это сделать (и во многих случаях будет трудно доказать уведомление об отзыве).

Уведомление об отмене завещания должно быть передано другому супругу таким образом, чтобы не оставалось никаких сомнений в том, что другой супруг действительно получил уведомление.

Четвертый пример

Кроме того, в ситуации, когда другой супруг еще жив, но его когнитивное состояние (например: болезнь Альцгеймера, слабоумие и т. д.) уже не позволяет, с его точки зрения, отменить собственное завещание или изменить его и составить новое завещание от его имени.

В таком случае, по-видимому, уведомление об аннулировании, направленное ему вторым супругом, будет иметь проблематичную и очень ограниченную (если вообще иметь) юридическую силу.

Эти и другие вопросы, касающиеся взаимного завещания, создают юридические трудности и неопределенность. Таким образом, они могут стать поводом для сложных споров, которые, скорее всего, в будущем дойдут до разберательства в суде.

Важно подчеркнуть, что вручение уведомления о расторжении одним супругом другому означает, что взаимное завещание будет недействительным, то есть не будет иметь юридической силы даже в отношении инструкции другого супруга. Поэтому, если другой супруг не составит обновленное и новое завещание от его имени, его имущество будет разделено после его смерти в соответствии с положениями Закона о наследовании (как если бы от его имени вообще не было завещания).

 

 

Как оформить взаимное завещание?

Любой человек, составивший завещание, может хранить его при себе или в другом месте по своему усмотрению (в банковском сейфе, у члена семьи, друга или адвоката).

Тот, кто составил завещание (завещание в присутствии свидетелей, нотариальное завещание или собственноручное завещание), имеет право сдать завещание в регистратор наследственных дел.

После внесения завещания оно может быть получено обратно бесплатно в любое время (отзыв завещания не влечет его отмены, если оно не было отменено самим завещанием и должным образом).

 

Внесение  завещания является личным действием, которое не может быть совершено через третье лицо (например, через доверенное лицо, адвоката, курьера, по почте и т. д.). Завещатели должны лично явиться в офис регистратора наследства и передать завещание.

Процедура —

• У вас должен быть оригинал завещания (а если взаимное завещание было составлено как два отдельных завещания — вы должны принести оба).
• В Управлении регистратора по делам о наследстве заполните письменное заявление на хранение завещания.
• Процедура включает в себя идентификацию обоих супругов (у пары должны быть удостоверения личности).
• Завещание (вложенное в конверт) скреплено  официальной печатью Регистратора наследства.
• На конверте написаны реквизиты вкладчика и дата внесения вклада.
• Регистратор по делам наследства и вкладчик подписывают конверт.
• Вкладчик получит подтверждение депозита.
• Депонирование завещания предполагает оплату пошлины.

Важно подчеркнуть, что процедура депонирования завещания не является подтверждением того, что завещание допустимо, правильно, юридически законно и т.п.

 

Сколько стоит внести взаимное завещание?

Стоимость внесения завещания с 2023 года составляет 115 шекелей (пошлина).

Оплата единоразовая, независимо от срока хранения завещания.

При депонировании взаимного завещания обоими супругами взимается двойная пошлина за депонирование обоих завещаний (даже если это взаимное завещание, составленное в одном документе).

 

Каковы преимущества депонирования взаимного завещания?

• Взаимное завещание  хранится в надежном месте.
• Депозит зарегистрирован в конфиденциальном национальном реестре в Иерусалиме, который находится в ведении  отдела Министерства юстиции.
•  Завещатели имеют право вносить взаимное завещание конфиденциально.
• Пока наследодатель жив, никто не имеет права ознакомиться с депонированным завещанием (или даже получить информацию о его депонировании).
• При смерти первого из супругов – право на получение имеют правомочные по его завещанию.
• Определенность — После подачи заявления о вступлении наследство  ответственный от лица  регистратора проверяет в реестре, оставил ли умерший завещание. Если да — то тогда взаимное завещание вскрывает регистратор наследственных дел с тем, чтобы не было издано распоряжение, игнорирующее хранящееся  завещание. Если взаимное завещание внесено на хранение, наследодатель умер и заявление об исполнении завещания не подано, то по истечении 90 дней со дня смерти регистратор наследства по собственной инициативе вскроет завещание и уведомит об этом наличие завещания будет передано наследникам согласно завещанию .

Обратите внимание, дополнительную и подробную информацию по этому вопросу можно прочитать в нашем руководстве по внесению завещания.

подача и хранение завещания в регистраторе наследства 

Профессиональное составление взаимных завещаний, креативные решения

Взаимное завещание сложный и многогранный вопрос, поэтому рекомендуется проконсультироваться с адвокатом, разбирающимся в сфере завещаний, для составления обоюдного завещания. , которое сократит до минимума возможность будущих наследственных споров ваших близких и даст вам покой.

Супруги, которые составляют взаимное завещание, желают принести пользу пережившему супругу, но в то же время также гарантировать, что их совместное имущество в конечном итоге перейдет к согласованному третьему лицу (детям, внукам и т.п).

Поэтому обычно, взаимное завещание включает положения о «наследнике за наследником». То есть после смерти второго супруга все завещанное ему первым супругом перейдет к тем наследникам (причем по тому же разделу), о чем оба супруга договорились заранее в рамках взаимного завещания.

Существует возможность придать большое значение и продумать возможность ограничений положения о «наследниках» таким образом, чтобы, с одной стороны, оставшийся в живых супруг (и являющийся «первым наследником» в по завещанию) будет сбалансировано ограничен в части возможности использования всего имущества, доставшегося ему от умершего до него супруга, а с другой стороны — в том,  гарантировано что имущество, которое он унаследовал, будет передано  согласованным третьим лицам.

Такое ограничение можно сделать несколькими способами. Например, запрет на продажу, ограничение на обмен (например, продажа квартиры зависит от покупки квартиры взамен).

В каждом конкретном случае важно изучить и учесть, какое ограничение будет допустимо при данных обстоятельствах, с одной стороны — использование в пользу пережившего супруга, а с другой стороны — даст достаточную уверенность в том, что основная часть наследства будут сохранены в интересах третьих лиц.

Другим эффективным решением является передача части имущества в дар наследникам при жизни, как то: дар квартиры  детям, с оформлением предупредительной записи в земельном регистре о праве оставшемуся в живых супругу жить в квартире до дня его смерти и даже пользоваться арендной платой, в ситуации, когда он не будет в этом заинтересован, пока он продолжает там жить (например: переедет в дом престарелых или хочет переехать в другой город).

Также можно предусмотреть в взаимном завещании, что на квартиру , которую вы намерены завещать в рамках взаимного завещания, будет внесена предупредительная запись, согласно которой супруг сможет отозвать свое завещание только после письменного (и заказным письмом) уведомления третьих лиц (наследников и т.п.) за 90 дней, в течение которого он обязан передать стоимость соответствующей части принадлежащей ему квартир наследникам.

Другая возможность — предусмотреть в рамках взаимного завещания, что изменение завещания каждым из супругов может быть произведено при жизни даже без письменного уведомления. И так же и по смерти первого из них, то есть без надобности отказаться от части, доставшейся второму по взаимному завещанию.

Инструкции этого типа (и другие) могут предоставить супругам широкую свободу действий с целью проведения правильного и оптимального планирования их будущих действий

Важно составить взаимные завещания исходя из общего желания супругов, продумывая возможность маневрировать  с учетом меняющихся обстоятельств жизни.

Например —

После смерти одного из супругов:

• Наследников родилось больше, или  умерли.
• Происходит изменение материального положения пережившего супруга (и ему нужно больше денег из наследства, чтобы оплатить свои расходы).
• Происходит изменение состояния здоровья пережившего супруга (и ему требуется дорогостоящая операция, либо помощь няни и т. д.).
• Произошло изменение материального положения одного из детей (ребенка, который разбогатеет, или ребенка, чье материальное положение значительно ухудшилось).
• Происходит изменение состояния здоровья одного из детей (и он не может заниматься своими делами (не дай бог в ДТП пострадал, или стал рядовым и т.д.).
• Произошло негативное изменение отношения одного из детей к пережившему родителю).

Как видно из приведенного выше, важно проконсультироваться с  адвокатом который специализируется на предмете, взаимных завещаний,  кто сможет «адаптировать» для вас конкретное завещание, которое подходит вам, в соответствии с вашими потребностями и личными обстоятельствами, объяснит вам все возможные и проблемы, ф так же предложет подходящие юридические решения.

Напоследок желаем вам — крепкого здоровья и до 120 лет!

Адвокат нотариус Виталий Госин практикует с 2011 года и специализируется, среди прочего, в области завещаний и наследства, включая составление взаимных завещаний для супругов, а также сложных и специальных завещаний, все индивидуальные и точные, в соответствии с уникальными потребностями каждого клиента.